Bond Anlagestrategien

Bond Anlagestrategien Investieren in einzelnen Anleihen kann oft erfordern einen strategischeren, differenzierten Ansatz als, sagen wir, die Wahl ein oder zwei Rentenfonds, aber es gibt eindeutige Vorteile für diejenigen bereit, die Zeit zu begehen. Mit der geplanten Zinszahlungen und Fälligkeiten definiert, kann ein Portfolio von Einzelanleihen Anlegern stabile, zuverlässige liefern Einkommen, wenn Sie in der Lage, eine Strategie, die für Sie zu entwickeln. Diversifikation ist der Schlüssel: Auch wenn Sie daran interessiert sind nur in Staatsanleihen sind, zum Beispiel, haben Sie immer sollten ordnungsgemäß über Laufzeiten diversifiziert. Wenn Sie zu viele Anleihen, die zur gleichen Zeit reifen zu halten, das Risiko, dass die Preise niedrig sein, wenn Ihr Hauptzurückgezahlt wird laufen Sie, und das könnte Ihr Einkommen auswirken. Oder wenn Sie zu viele längerfristige Anleihen zu halten, könnten Sie lassen sich mit einem Anstieg der Zinsen ausgesetzt. Verstehen einige der unten beschriebenen Strategien können helfen, Ihr Rentenportfolio auf dem richtigen Weg. Eine Anleihe Leiter taumelt die Reife Ihres festverzinsliche Anlagen, während der Erstellung eines Zeitplans für die Wiederanlage der Erträge, da jede Anleihe. Weil Ihre Bestände sind nicht "gebündelt up" in einem Zeitraum, Gefahr, hält einen signifikanten Cash-Position, wenn der Wiederanlage wird weniger optimal, zum Beispiel, wenn die Zinsen zu aktuellen Anleihen sind zu niedrig, um eine ausreichende Einkommen zu generieren gefangen verringern Sie. Beispiel . Sagen Sie drei Anleihen geplant, in zwei, vier und sechs Jahren fällig zu kaufen. Da jeder Anleihe und zahlt Ihr Kapital, die Erlöse in einem 10-Jahres-Anleihe investieren Sie. Längerfristige Anleihen wie diese bieten in der Regel höhere Zinsen. Noch wichtiger ist, da keine zwei Anleihen reifen zur gleichen Zeit, die Sie über ein diversifiziertes Fälligkeitsverteilung erstellt haben. Leitern sind unter denen, die Investition in Anleihen mit langfristigen Ziele, wie zum Beispiel Einsparungen für die Hochschule Studien beliebt. Sie sind auch besonders nützlich für Rentner oder andere versuchen, eine vorhersehbare Einnahmequelle zu schaffen. Laddering kann jedoch ein deutliches Engagement der Vermögenswerte im Laufe der Zeit, und die Rückzahlung des Kapitals bei Fälligkeit jeder Bindung ist nicht gewährleistet erforderlich. Vorteile: Die periodische Rückzahlung des Kapitals bietet zusätzliche Investitionen Flexibilität. Die von Kapital - und Zinszahlungen vereinnahmten Erlösen in weitere Anleihen investiert werden, wenn die Zinsen relativ hoch sind oder in andere Wertpapiere, wenn sie relativ gering sind. Ihre Exposition gegenüber Zinsschwankungen reduziert, weil Ihr Anleiheportfolio wird nun in verschiedenen Kupons und Laufzeiten zu verbreiten. Erstellen Sie eine Bindung Leiter Bei der Verfolgung einer Langhantel-Strategie, kaufen Sie nur die kurz - und langfristigen Anleihen. Theoretisch gibt Ihnen dies mit dem Beste aus beiden Welten. Durch den Besitz längerfristige Anleihen Sie sperren in höheren Zinsen, während die Eigentümer kürzerfristige Wertpapiere gibt Ihnen mehr Flexibilität bei der sonstigen Vermögenswerte sollten Raten zu niedrig, um ein ausreichendes Einkommen bieten fallen investieren. Wenn die Zinsen steigen sollte, können die kurzfristigen Anleihen bis zur Fälligkeit gehalten werden und dann in den höheren vorherrschenden Zinsen reinvestiert. Beispiel . Um die Vorteile der hohen langfristigen Zinsen zu nehmen, zwei langfristige Anleihen zu kaufen Sie. Zur gleichen Zeit, können Sie auch zwei kurzfristige Anleihen. Sobald die kurzfristigen Anleihen reifen und Ihnen die Haupt erhalten, können Sie entscheiden, wie es in zu investieren, mehr Anleihen, wenn Preise sind hoch genug, um eine ausreichende Menge an Einkommen zu generieren, oder in einer Flüssigkeit kürzerfristigen Investition, wenn denken, dass Sie Raten bald steigen. Gleichzeitig Sie weiterhin Zinszahlungen aus den beiden höher verzinsliche langfristige Anleihen zu erhalten. Vorteile: Strategie ermöglicht es Ihnen, die Vorteile der Tarife nehmen, wenn sie Hoch sind, ohne Ihren finanziellen Spielraum. Weil ein Teil Ihres Vermögens in Wertpapiere, die alle paar Jahre reifen investiert, haben Sie die notwendige Liquidität, um große Einkäufe zu machen oder auf Notsituationen zu reagieren. Zuteilung nur Teil Ihres Rentenportfolio in längerfristige Anleihen kann helfen, das Risiko steigender Preise, die einen größeren Einfluss auf den Wert der längeren Laufzeiten haben, neigen zu reduzieren. Bei der Verfolgung eine Kugel Strategie, die Sie mehrere Anleihen, die zur gleichen Zeit reifen zu kaufen, Minimierung Ihrer Zinsrisiko durch die Staffelung Ihrer Kaufdatum. Dies ist eine effektive Vorgehensweise, wenn Sie wissen, dass Sie die Erlöse aus den Anleihen zu einem bestimmten Zeitpunkt benötigen, wie wenn ein Studiengebühren Rechnung aufgrund geht. Beispiel: Sie wollen alle Anleihen in Ihr Portfolio in 10 Jahren fällig, so dass Sie die verfügbaren alles auf einmal geht zu haben. Aber Sie wollen auch Ihre Exposition gegenüber Zinsschwankungen zu reduzieren, vor allem, wenn es um Anleihen mit längeren Laufzeiten, die eher an Wert verlieren, wenn die Zinsen steigen werden kommt. Die Art und Weise, dies zu tun ist, um Ihre Anleihekäufe über einen Zeitraum von vier Jahren zu staffeln. Vorteile: Alle Anleihenlaufzeiten zusammenfallen mit dem Datum eines künftigen Finanzbedarf. Rückzahlung des Kapitals ist, natürlich, die ein Kreditrisiko der Emittenten. Durch den Kauf von Anleihen zu verschiedenen Zeiten und in unterschiedlichen Zins Umgebungen Sie Hedging werden Zinsänderungsrisiko. Überwachung Ihrer Bond Strategy Hier ist der wichtigste Teil jeder Strategie: Sie müssen mit der Strategie festhalten, damit es überhaupt eine Chance zu arbeiten. Holen Sie sich lax über sie und die Vorteile können schnell verschwinden oder schlimmer noch, im Widerspruch zu Ihren Zielen. Also, wenn Sie Anleihen oder CDs investiert mit einem oder mehreren der hier diskutierten Strategien haben, werden Sie brauchen, um bei der Verfolgung sie organisiert werden, um die Anleihen fällig Sie neue Anleihen in Übereinstimmung mit Ihrem Plan erwerben. Und falls Sie über eine neue Strategie Einschiffung sind, können Sie haben einige aktuelle Investitionen, um zu reifen, bevor Sie diese Mittel in die neue Strategie, die auch zusätzliche Tracking benötigen, können zu übernehmen müssen. Ein Werkzeug wie Fidelity Fixed Income Analysis Tool kann Ihnen helfen, klar zu identifizieren und analysieren Sie Ihre Anleihen und Rentenfonds 'Cashflows und Diversifikation über verschiedene Sektoren und Kreditqualität. Das Tool zeigt automatisch Ihre bestehenden Bindung, Rentenfonds, und CD-Bestände bei Fidelity; Sie können auch hypothetischen Positionen der Ihre Investitionen außerhalb von Fidelity um besser auf das gesamte Portfolio, wenn Sie wählen.